今年是共建“一带一路”倡议提出10周年，国务院新闻办公室于10月10日发布《共建“一带一路”：构建人类命运共同体的重大实践》白皮书(下称“白皮书”)。十年来，“一带一路”朋友圈不断扩大，我国累计与150多个国家、30多个国际组织签署了200余份合作文件。随着我国与“一带一路”共建国家经贸合作的日益密切，离岸人民币的需求持续增加，也给离岸人民币市场的发展带来了重要机遇。
离岸人民币市场的现状
随着中国经济实力的提升和对外开放的深化，人民币的国际地位逐步提升。根据今年9月环球银行金融电信协会(Swift)最新发布的人民币月度报告和数据统计，2023年8月，在基于金额统计的全球支付货币排名中，人民币保持全球第五大最活跃货币的位置，占比3.47%，这一比例创出新高。Swift数据还显示，今年8月，在主要货币的支付金额排名中，美元、欧元、英镑和日元分别以48.03%、23.22%、7.14%和3.68%的占比居前四位。
可喜的是，根据标普全球评级机构发布的数据，我国人民币占全球跨境贸易结算的比例从年初的2.1%上升到今年5月份的3.2%。此外，中国人民银行已在29个国家和地区授权31家人民币清算行，累计与40个国家和地区的央行或货币当局签署了双边货币互换协议，协议总额超过4万亿元。2022年5月，国际货币基金组织(IMF)将人民币在特别提款权中的权重由10.92%上调至12.28%，人民币权重仍保持第三位，这反映出国际社会对人民币可自由使用程度提高的认可。
根据中国银行的研究，截至2022年末，离岸人民币存款约为2.53万亿元。人民币在本外币跨境收付总额中占了约50%，2022年跨境人民币收付总额是42万亿元;2022年全年主要离岸市场人民币债券发行量达4280亿元，离岸人民币市场逐步回暖，交易更加活跃。
我国与“一带一路”国家的合作现状
(一)贸易合作现状。
“一带一路”这十年来，我国与共建国家的经济贸易往来越发紧密，进出口额累计19.1万亿美元，年均增长6.4%;双向投资累计超过3800亿美元。2023年前7个月，中国对“一带一路”共建国家合计进出口8.06万亿元，同比增长7.4%，比中国对所有国家货物贸易总额的增速高出7个百分点。这充分说明“一带一路”共建国家与我国的贸易合作已经进入稳定且积极的发展模式。
我国对外贸易的国别结构也发生了变化。2020年起，作为“一带一路”的重点地区，东盟成为中国的第一大贸易伙伴，超过了欧盟、美国和日本。这一趋势在2021年、2022年依然持续。2013年我国与东盟贸易额为4436.1亿美元，2022年双边贸易额翻了一倍，达到9753.4亿美元。
贸易投资自由便利化水平不断提高。截至2023年8月，80多个国家和国际组织参与中国发起的《“一带一路”贸易畅通合作倡议》。我国与28个国家和地区签署21个自贸协定;《区域全面经济伙伴关系协定》(RCEP)于2022年1月1日正式生效;中国与135个国家和地区签订了双边投资协定。随着两地经贸合作的日益深入和市场需求的不断驱动，离岸人民币交易的基础也越发牢固。
(二)离岸人民币市场现状。
1.人民币跨境收付。根据中国人民银行《2022年人民币国际化报告》，2021年，中国与“一带一路”共建国家人民币跨境收付金额为5.42万亿元，同比增长19.6%，占同期人民币跨境收付总额的14.8%。2022年跨境人民币收付总额42万亿元，比2017年增长了3.4倍，2022年四季度“一带一路”共建国家人民币客户汇款同比增长61.75%，RCEP成员国人民币客户汇款同比增长19.7%。
2.双边本币结算。根据白皮书，中国已与20个“一带一路”共建国家签署双边本币互换协议，在17个共建国家建立人民币清算安排，人民币跨境支付系统的参与者数量、业务量、影响力逐步提升，有效促进了贸易投资便利化。目前，人民币跨境支付系统(CIPS)覆盖共建国家超1000家金融机构。
共建“一带一路”倡议提出十年来，我国与相关国家经贸合作日益密切，人民币对共建国家货币直接兑换需求持续增加。在岸方面，在共建“一带一路”国家中，目前已开办人民币对12个相关国家货币的直接交易，同时还开办了人民币对蒙古图格里克、哈萨克斯坦坚戈、柬埔寨瑞尔、印尼卢比的区域交易。境内商业银行积极服务跨境经济主体双边本币结算，持续拓展结售汇开办币种，目前已支持俄罗斯卢布、马来西亚林吉特、泰国泰铢等30多个“一带一路”共建国家货币的结售汇交易。离岸方面，俄罗斯、新加坡、韩国和泰国等国家的离岸人民币直接交易市场规模增长迅速，产品类型包括即期、远期、掉期、期权等，为境外主体进行人民币对当地货币的兑换提供了便利。
离岸人民币市场发展的挑战
(一)国际环境改变带来的挑战。
2018年开始的中美贸易摩擦对中美之间正常的双边贸易与合作关系造成了巨大挑战，加大了世界各国对于人民币与美元的选择困境。
(二)人民币的国际清算机制不够充分。
当前中国人民银行已经在29个国家和地区授权了31家人民币清算行，实现了对各大洲的多方位范围覆盖，但是相较于世界上众多的国际金融中心以及人民币成为国际货币的最终目标，人民币的清算机制安排仍显不足。尤其
