一些地方政府正在想方设法吸引并支持家族办公室落户当地发展。
6月15日,郑州市政府发布《郑州市金融支持经济高质量发展若干措施》,其中提到:“支持家族信托、家族办公室等新兴财富管理业态发展”。同一天,深圳市福田区金融工作局公布《深圳市福田区支持金融业高质量发展若干措施》。其中,将家族财富管理办公室列为支持对象之一,并明确:“对新落户的家族财富管理办公室,依条件给予一般不超过100万元一次性落户支持。”
业内人士分析认为,各地纷纷支持家族办公室的发展,一方面,意在推动金融业高质量发展,形成金融行业新增长点;另一方面,也期望家族办公室在当地进行投资与资产配置,以支持当地经济高质量发展。
不过,家族办公室在全国各地的注册设立尚待规范,据《中国经营报》记者了解,新公司名称中包含“家族办公室”很难注册成功。
多地政府支持
天眼查显示,截至6月29日,公司名称中包含“家族办公室”一词的企业达1972家,包含“家办”一词的企业则高达5061家。
记者注意到,除上述两地在政策文件中明确支持家族办公室发展之外,此前,昆明市政府于2022年12月发布的《昆明市促进基金业高质量发展的若干措施》中也提到“支持有条件的机构开展家族办公室类业务,鼓励引导家族财富投向昆明市私募股权投资基金”。
另外,深圳市地方金融监督管理局在2022年4月印发的《深圳市扶持金融科技发展若干措施》亦提到,支持保险资金、家族财富公司等各类社会资本参与发起设立母基金。
家族办公室是家族财富管理的最高形态。根据中国信托业协会相关研究报告中引用的美国家族办公室协会的定义,“家族办公室”是专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务,以使其资产的长期发展符合家族的预期和期望,并使其资产能够顺利进行跨代传承和保值增值的机构。
现代意义的家族办公室最先出现在西方国家。公开信息显示,1868年,美国纽约的银行家托马斯·梅隆创办了世界上第一个家族办公室,独立管理梅隆家族的资产,研究如何管理和保护自己家族的财富。1882年,“石油大王”约翰·洛克菲勒成立家族办公室,雇佣专业人士,打理资产和从事慈善。
康普顿财富公司此前一项统计显示,在全球大约7300个家族办公室中,亚太地区占到1300个。2017年后,亚太地区的家族办公室数量增长率高达44%,超过欧美国家。
值得一提的是,近两年,亚太地区的新加坡、中国香港等地其家族办公室行业的发展尤为迅猛。
“自我们发表《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》及举办‘裕泽香江’高峰论坛以来,投资推广署收到近100个全球各地家族办公室的查询,当中三分之一已表明有意在香港设立办事处。”6月25日,香港特区政府财政司司长陈茂波发文称。
公开信息显示,3月24日,香港特区政府发表《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》,就建立全球家族办公室和资产拥有人的蓬勃生态圈,说明政策立场和措施。距离陈茂波发文披露上述数据,仅仅过去3个月时间。
根据分析公司Handshakes统计结果,2022年约有1500个家族办公室落户新加坡,4年共增长54倍。
天眼查显示,截至6月29日,公司名称中包含“家族办公室”一词的企业达1972家,包含“家办”一词的企业则高达5061家。
从中国内地家族办公室的构成来看,包括银行、信托等金融机构设立的服务超高净值客户的家族办公室部门、部分家族企业自身设立的家族办公室以及第三方独立家族办公室。
打造金融新增长点
各地推动金融业高质量发展需要支持新的金融业态和业务模式,形成金融行业新的增长点。
就上述地区支持家族办公室落户发展的出发点,资深资管研究员袁吉伟在接受记者采访时表示,现在我国老龄化趋势较为显著,财富传承需求很大,家族信托、家族办公室是围绕这类需求的财富管理新趋势,也有利于支持民营经济发展。所以各地推动金融业高质量发展需要支持新的金融业态和业务模式,形成金融行业新的增长点。
国家统计局数据显示,截至2022年年底,全国60周岁及以上老年人超过2.8亿,占全国总人口的19.8%,其中65周岁及以上老年人达2.1亿,占全国总人口的14.9%,人口老龄化形势严峻。
高净值人群的财富传承需求也日益旺盛。胡润研究院发布《2022意才·胡润财富报告》显示,中国财富家庭拥有的164万亿元的总财富中,预计有19万亿元将在10年内传承给下一代,51万亿元将在20年内传承给下一代,98万亿元将在30年内传承给下一代。
家族办公室掌握的巨量资金或是地方支持家族办公室落户发展的另一大原因。
“近年来,新加坡和中国香港陆续出台家族办公室的税务优惠政策,吸引了一大批的(超)高净值人士前去设立家族办公室,在当地进行投资。家族办公室背后往往有一大批创新、创造、创富能力强的企业家群体。”北京市高朋律师事务所律师王帅锋在接受记者采访时表示,国内多个地区出台支持家族办公室落户、发展的政策,其出发点可能是想吸引高净值人士在当地设立家族办公室,并进行投资和资产配置,从而鼓励