近期，币圈的火爆程度让人瞠目结舌，在引发市场争议的同时，也引起监管关注。
5月17日午后，特斯拉首席执行官马斯克在社交媒体上回复别人说：特斯拉没有出售比特币，随后，比特币价格迅速反弹，1小时暴涨2000美元;而在一天前，马斯克在推特(Twitter)上暗示，这家电动汽车制造商可能或已经出售了其持有的所有比特币。这让几日来跌跌不休的比特币，因为这一评论再遭重击，大跌近10%。
5月18日，中国三大行业协会集体发声，“币圈”迎来监管重拳整治。当晚，针对近期虚拟货币交易炒作活动抬头的情况，互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，要求会员机构不得开展虚拟货币交易兑换以及其他相关金融业务，坚决抵制虚拟货币相关非法金融活动，不为虚拟货币交易提供账户和支付结算、宣传展示等服务，同时提示社会公众加强风险防范意识，不要参与虚拟货币相关交易炒作活动，谨防个人资金受损。
监管封堵
2020年以来，比特币等虚拟货币价格出现暴涨暴跌，引发全球瞩目，国内虚拟货币交易炒作风气亦有所抬头。
5月17日，比特币一度跌破4.5万美元，大跌近10%。而在此前的5月12日，比特币凌晨突发大跳水，导致上百亿美元资金灰飞烟灭。
5月18日，中国三大行业协会集体发声，“币圈”迎来监管重拳整治。
一直以来，虚拟货币都未被中国监管部门接纳。监管部门也多次强调并将代币发行融资定位为违法犯罪活动。据悉，自2017年9月《关于防范代币发行融资风险的公告》发布以来，人民银行已指导各地集中取缔173家平台，此后保特监管高压态势，累计清退38家境内新增平台。
早在2013年12月初，央行、原银监会等五部委联合印发了《关于防范比特币风险的通知》，认定比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币，不能且不应作为货币在市场上流通使用。
2017年9月，在互联网金融风险专项整治工作框架下，人民银行等7部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销。
今年5月1日正式施行的《防范和处置非法集资条例》也明确规定，我国禁止任何形式的非法集资。并列举了五种类型，其中明确点名虚拟货币，要警惕虚拟货币骗局。
场外交易将被判“死刑”
比特币的非理性涨跌，助长了多家币圈交易所，这些交易所通过各种方式躲避监管，鼓励投资者交易。
比如，在境内平台清理后，一些境外交易所仍在提供虚拟货币交易服务，其中就包括欧易(OKEx)、火币、币安、泰达币交易所等交易平台。
同时，在《关于防范代币发行融资风险的公告》禁止境内所有交易平台参与虚拟货币相关业务后，一些境内虚拟货币交易所开始转战海外，场外交易的口子由此打开。
资料显示，场外交易分为两种，一种是C2C(CustomertoCustomer)交易或OTC(OverTheCounter)交易，指买卖双方通过中心化的交易平台进行交易。在进行法币交易前，买卖双方都需要向平台提供个人的身份和交易信息。买家通过线下转账的方式，直接转账给卖家，资金不需要经过交易平台。但交易平台会记录每个订单的数据，从而统计出市场上的最近成交价格。另一种是双方通过网络联系、熟人介绍等私下交易渠道进行交易，具有很高的风险。
在境内，虚拟货币投资者通过场外交易的方式，完成法定货币与虚拟货币的兑换，再入场炒币。第一财经记者了解到，这一业务模式涉嫌违反《关于防范代币发行融资风险的公告》中，“禁止交易平台从事法币与虚拟货币的兑换业务、买卖或作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币提供定价和信息中介等服务”的规定。
业内人士认为，中国居民盲目跟风，通过境外交易所和场外交易商参与交易炒作，易产生较大损失。
协会发文中列举了以下虚拟货币相关业务活动，如：开展法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券。
除提供渠道以外，为虚拟货币交易所或场外交易商提供引流、客户识别以及信息展示，也都存在法律风险，涉嫌非法集资。
按照《防范和处置非法集资条例规定》对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
三大协会发文指出，互联网平台企业不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务。
风险隐患极大
比特币等虚拟货币自身价值根基比较脆弱，其价格易受少数几个虚拟货币账户以及监管和舆论影响，且波动十分剧烈，风险隐患极大。
今年2月，美国财长耶伦发声质疑比特币，“比特币是一种极为低效的交易方式，处理这些交易所消耗的能源惊人，同时还经常被用于非法融资。”
耶伦这一言论发表后，加密货币全线重挫，比
