公募基金投顾业务试点落地，大大推动了券商等机构从卖方销售思维向买方投顾思维的转变，也使得投顾机构与客户成为利益共同体，基金投顾正式进入买方时代。而科技赋能基金投顾服务，增强了互联网用户的投资教育与理财水准，令理财行为变得更加理性专业，投顾“数字化”趋势日益明晰。

盈米基金表示，基金投顾是一项需要长期沉淀的业务，想要持续发展，要克服的困难很多，首先，客户对投顾的概念比较模糊，产品和服务的辨识度也不高，这是一个理解和接受的过程;第二，正确的投资是逆人性的，买方投顾需要通过长时间的投教和陪伴去帮助客户提升认知水平;第三，投资是一件效果后验的事情，解决的办法就是建立起投顾机构与客户之间的信任关系。