21世纪是互联网的时代。我是上世纪80年代第一批学习计算机专业的大学生,也是第一批从事场外市场业务的证券市场老兵。近30年的金融实践生涯,让我在开放的互联网精神与高深的金融专业领域之间架起了一座桥梁,不仅实现了两个领域的融合,也促进了两个领域的对接。从1994年开始从事证券业务,我见证了中国资本市场的一路成长、变革和完善。
我的人生不算一帆风顺,经历过几次波折,也面临过数次命运抉择,但我性格中不服输的韧劲催迫着我不断钻研,加上技术出身,喜欢从源头上理清思路,抓取关键点,在创新上善于从“立法原意”的角度琢磨问题,从而精准确立创新的角度和方向,坚持敢做事、做成事,所以在各个转折点和岔路口上最终也都实现了逆风起航。我感觉自己是非常幸运的,踩在了时代的脉搏上,这是命运的安排,也是努力的回报。
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命运转折起始
我是1980年上的大学,那个年代强调的是科技报国,我本人其实文理发展比较综合,数理化成绩很好。同时我对文科也很感兴趣,会经常写诗,初中时以全县第一名的成绩考入县重点高中,是学校重点培养的对象。当然我也不负众望,一路斩获了县级、市级、省级、全国级的数学竞赛奖项,当时几乎所有人都认定了我是清华北大的苗子,包括我自己。但命运有时候是不可捉摸的,我最终选择了南京航空学院的计算机专业。作为北方人,对北京有无比的期待,在此之前我从没想过会去南京,更没想过会到上海来。但现在回想起来,这是命运的转折和历史的安排,也是一切的起点。
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结缘证券行业
大学毕业后,我被分配到一家航空研究所。在同时进入研究所的四五十名大学毕业生中,我是唯一的党员,也因此被留到机关办公室工作,经过几年的锻炼,我升任办公室副主任。当时我的人生道路可谓春风得意。但我没有选择停下,我又进一步考取了研究生,重新回到校园深造。
在我读研的两年多时间里,中国经济发生了快速变化,中国的金融业已逐渐崛起。1994年我从南航研究生毕业以后面临两个工作选择,一个是回到原单位航空研究所,一个是到刚成立的万国证券的南京证券联合业务部。一边是稳定的事业单位,一边是未知的新行业。当时正处于改革开放的初期,中国的证券业才开始起步。1990年上海证券交易所开业,但在上交所开业后,市场交易股票只有8只,被称为“老八股”。直到1992年南方谈话,才真正促成股市大发展。
受到南方谈话深刻影响,我敏感地意识到中国经济发生了快速变化,金融业已逐渐崛起,中国金融业的黄金时代即将来临。因此在1994年面临多个职业选择时,我决定一头扎进刚刚兴起的证券行业,进入万国证券公司,开启了我的证券生涯。
进入万国证券后,我一开始是做计算机技术的,因为解决了当时业内公认的“千年虫”难题,得到了证监会的肯定,被授予证券期货业“解决计算机2000年问题个人突出贡献奖”。2000年我被公司选中担任了合并后的申银万国营业部经理,这是我国证券市场当中最早的一个营业部。我利用自身计算机专业自行研发了一个信息系统,借鉴了国外肯德基的管理模式,用半年的时间把营业部的业绩从不足300万提到了1000万,从此以后我被认定为营销能手。
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转战场外市场
2001年,中国证券市场正是百家争鸣、蓄势待发的时候,证监会决定要再建一个市场。我被证监会选调加入了市场筹建小组,组长是时任证监会主席助理屠光绍,执行组长是时任证监会信息中心主任徐雅萍。此后,国家愈加重视高新技术企业的发展。在进入了三板市场的核心圈后,我系统研究了发达国家场外市场的成熟经验与制度架构,我研究发现,我国资本市场不健全,中国资本市场只打造了一个精品市场。
相较而言,美国的资本市场层次繁多,非常复杂也非常实用,纽约交易所、纳斯达克市场、OTCBB(美国场外柜台交易系统)、粉单市场、还有灰色市场等。看起来美国市场构架不够整齐,但却是完全按照社会多元化的需求建设起来的。正如我们的城市建设,就是按照需求建立起来,不断扩大不断衍生,然后形成了一个非常有活力的城市。但是我国市场完全处于规划阶段,没有一个真正面对中小微企业,为中小微企业提供融资服务的市场。加快场外市场的建设要给那些风险投资、PE投资实现一个良好的退出渠道,鼓励更多的资本进入场外市场,真正解决中小微企业融资需求的问题。
我带领团队撰写出一整套场外市场实施方案,得到证监会的高度认可。2001年7月16日老三板开盘,我被委任申银万国经纪总部股份转让运作部副经理,率领团队推荐了老三板的第一家挂牌企业杭州大自然科技股份有限公司,12月成功推荐第一家退市公司上海水仙电器股份有限公司登陆老三板。2006年1月23日新三板开通,我转任申银万国代办股份转让总部总经理,申银万国在新三板开场时跳了一支“独舞”,这也奠定了它在场外市场的“江湖地位”。
此后,申银万国在新三板的业绩可谓“芝麻开花节节高”,一直遥遥领先于其他券商。我带领团队拿下了三板市场几乎所有新业务第一单,包揽了历年各项业务指标(包括:上市家数、融资额、二级市场交易量