新加坡成了亚洲新富豪们的“新宠”?

近两年新加坡家族办公室数量猛增。新加坡金管局官网数据显示，截至2022年2月底，新加坡家族办公室数量超过400家，而在2018年，这个数字还是27。

在过去20年里，亚洲是全球家庭累计财富增长最迅速的地区，尤其是中国。根据瑞银提供的数据，中国市场亿万富豪财富在过去10年录得近9倍增长，已经超越欧美发达经济体成为富人主要诞生地。

而家族办公室作为财富管理的最高形式，正受到越来越多超高净值人群的青睐。香港某知名家族办公室相关负责人杨帆向证券时报记者表示：“香港和新加坡想争夺亚太家族办公室枢纽中心位置，因为家族办公室业务能够发挥巨大的乘数效应，将资金引导至首次公开招股市场、股权投资和私人慈善事业等，为金融服务业创造更多商机，令经济整体受惠。”

据证券时报记者获悉，目前香港财经事务及库务局已经完成业界咨询，正在制定相关立法建议，拟为家族办公室所管理的投资产品提供税务宽免，并于去年6月成立“FamilyOfficeHK”团队，为超高净值人群提供“一站式服务”，以提升香港作为家族办公室枢纽的吸引力。

家族办公室兴起

7月22日，嘉实国际证券有限公司正式在香港增设家族办公室，其副总经理表示，希望利用香港作为内地和海外市场“超级联络人”角色，拓展全球家族办公室业务。据杨帆介绍，今年以来至少有50家家族办公室入驻香港。

早在今年5月，长和系创始人李嘉诚旗下维港投资(HorizonsVentures)在新加坡开设办事处，成立家族办公室，以寻求新的交易投资机会。李嘉诚这一举动，再次让家族办公室这一概念被越来越多提及。

“我们过去一年来接获的关于成立家族办公室的咨询增加了一倍，尤其是内地超高净值人士比例明显提高。大家也很看好这个市场，金融机构和非金融机构参与的热情很高，银行、信托、证券、保险、律所、股权基金等都在成立自己的家族办公室。”香港另一家族办公室首席投资官李林(化名)表示。

“家族办公室”简而言之即家族的私人办公室。是专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产的长期发展，符合家族的预期和期望，并且使资产能够顺利地跨代传承和保值的机构。也可简单将其理解为超有钱人的“大管家”。

杨帆称，家族办公室可划分为单一家族(SFO，SingleFamilyOffice)和联合家族(MFO,MultiFamilyOffice)。单一家族办公室可投资资产通常需要达到至少1亿美元，联合家族办公室一般至少要2000万~1亿美元(单个客户)。

“家族办公室的核心功能之一是管理家族财富。对一个完整意义上的家办来说，其资产配置会涉及到多种类型的大类资产：包括不同区域的二级市场股票、一级市场股权投资、债券、保险、贵金属、经营性不动产比如厂房、写字楼等，甚至包括虚拟货币等特殊资产。因此，家办的资产配置需求是全方位、综合性的。”

同时他也表示，“家办对资产组合稳健性的要求尤其高，因为涉及到家族传承问题，委托人的风险与收益偏好、投资周期会和一般性的投资有很大不同。”

“除了资产管理之外，家办的另一项功能是家族服务，这是家办区别于一般资产管理机构的重要特点。这里涉及的服务包罗万象，例如协助规划子女教育、长辈的关爱、家族接班人培养等。”杨帆说。

财富咨询公司Henley&Partners的一项研究报告显示，目前金融市场处于数十年来最不确定的时期之一，出于对财产安全性的考虑，越来越多的富人考虑通过设立家族办公室方式进行资产管理和规避风险。

新加坡成全球富豪“新宠”?

有媒体报道称，越来越多的超高净值人士考虑将家族办公室设立在新加坡。即使今年4月18日起，新加坡设立家族办公室资金门槛从500万新币提高到1000万新币，其热度依旧不减。

数据显示，截至今年4月底，新加坡金管局一共接到143家家族办公室的申请，目前家族办公室数量已超过400家，而2018年仅为27家。短短4年时间，翻了14倍。

Henley&Partners研报显示，2022年预计会有2800名亿万富翁前往新加坡，通过设立家族办公室的方式管理资产。

而根据《福布斯》发布的全球亿万富豪排行榜中，新加坡十大富豪中就有四位是来自中国内地的新移民，迈瑞医疗联合创始人、董事长李西廷更排在榜首。

新加坡金管局数据显示，2003年新加坡开始成立财富管理机构(WMI)，财富管理规模4650亿美元，到如今已经达到4.7万亿美元，增长了10倍。这其中参与者广泛，包含了传统基金经理、私募股权、风险投资、对冲基金还有家族办公室。

从数据和迹象来看，新加坡似乎成为超级富豪们的“新宠”。证券时报记者采访了多位家族办公室负责人，他们认为，当超高净值人士考虑设立家族办公室时，亚洲地区香港和新加坡是首选之地。

杨帆称：“近段时间，的确会有客户咨询是否需要在新加坡设立一个办公室，但目前多以尝试性接触为主。从投资的角度来说，香港依然是投资大中华区域的最佳选择——即使在新加坡开户，大概率还是会到香港来寻找投资标的。”

香港铆足劲吸引家族办公室

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