贝莱德作为全球领先的金融风险解决方案提供商、金融风险智库、全球最大影子银行,对美国政府和金融监管层、对世界金融有着重要影响。
2008年金融危机发生后,大批金融巨头折戟重创,贝莱德公司却以一流风控技术和忠于客户、业绩至上、勇于创新的企业文化卓荦出众,企业股价、利润、营收表现抢眼,引来美国白宫和金融界瞩目。危机肆虐的严峻时期,美联储、美财政部高层邀请贝莱德集团创始人拉里·芬克出手救灾,帮助美联储管理美国国际集团的证券、对贝尔斯登公司进行风险评估和定价。从某种意义上讲,贝莱德成了华盛顿对华尔街纾困的首要管理者和海豹突击队。诸多国家央行行长把资产交给它打理,邀其成为顾问。2008年9月,贝莱德先后获得荷兰、瑞士、英国政府授权,协助它们对所在国问题金融机构纾困解难。
贝莱德公司是美国规模最大的上市投资管理集团,截至2019年12月31日,贝莱德管理总资产7.43万亿美元。如若把贝莱德视作一个国家,其管理资产远超日本GDP,全球排名第三,实谓富可敌国。这些资产涵括股票、现金管理、替代性投资、固定收益投资、不动产及咨询策略。苹果、麦当劳、壳牌、汇丰控股等数千家上市跨国巨头中,贝莱德都是最大的单一股东。贝莱德分析金融风险的能力,在全球金融机构中首屈一指。它的智库集中了前总统经济顾问、美联储高级官员、英国财政部长、白宫国家安全顾问等全球政要精英。基于世界领先的资产管理规模和经验,贝莱德在央行货币政策、财税改革、地缘政治风险等宏观议题上有着重要影响力。
贝莱德悉心洞察客户需求,尽心竭力助投资者管控风险达致目标。专注客户价值,练就惊人的取悦客户能力,此为一流企业基石。贝莱德肩负助力更多客户获得财务幸福感、创造更有保障美好未来之使命,以客户服务为首位,奉行客户利益至上,极其关心客户满意度。拉里·芬克坚持长期主义思维,视投资为一项着眼长远的工作,一贯主张超越股票短期波动去投资。在首次投资实现增长后,公司把更多营收用于投资未来。1976年,芬克从加州大学洛杉矶分校MBA毕业。历经第一波士顿投行挫折磨砺后,处于人生至暗时刻的芬克痛定思痛,立志创建一家专注于风险控制的投资管理公司,其理念打动黑石集团创始人彼得·彼得森和史蒂芬·施瓦茨曼。1988年,黑石公司向芬克借资数百万美元形成合伙关系创立贝莱德。展业后贝莱德不断在金融科技、资本运作并购重组、卓越公司治理和人才战略等方面发力,构筑起全球最大的ETF(交易型开放式指数基金)业务和硬核强悍的阿拉丁平台,撼动全球金融界。1999年,AUM(资产管理规模)1650亿美元的贝莱德IPO,上市至今贝莱德的总回报率超过3800%。2009年,贝莱德首次成为全球第一大资产管理公司,从此稳坐龙头十余载。
投资金融科技,就是投资创建未来。好的金融公司同时也是一个好的科技公司。摩根大通CEO杰米·戴蒙指出,要抢在亚马逊公司进入金融业之前成为金融业的亚马逊。金融科技助力金融公司大幅削减运营成本、降低合规成本、提升风控管理水平、提高公司整体运营效率;助力金融公司在全球市场实现业务快速扩张和客户高度覆盖,让公司现有资源服务更多长尾客户;助力金融公司有效应对互联网巨头对金融业的颠覆与冲击。一个成功的组织,往往最大化利用现有资源、集中精力去打造顶级产品,保持用伟大技术满足客户未能表达的和未被满足的需求之渴望,打造出可以赋能他人的产品。一个不断进阶的机构投资者,需要思考公司的产品如何向客户、进而向他们的组织传递真正的价值。芬克从投资高度和战略层面审视科技、下注科技,明确将风险技术和数据分析放在公司最重要位置,2000年开发出阿拉丁风险管理系统,贝莱德的阿拉丁(Aladdin)是资产、负债、债务、衍生品、投资网络的英文缩写,它是公司中枢神经系统,代表着金融行业风险控制的高阶水准。阿拉丁平台的极大机遇,是成为财富管理公司、理财顾问和个人投资者通用的创建投资组合沟通语言,把机构风险透明度、投资组合构建能力植入财富管理市场,有助于理财顾问与其客户展开丰富对话,襄助客户获得更好投资结果。阿拉丁为专业机构提供投资建议,这套系统对市场影响深远、超乎常人想象。阿拉丁风险管理系统不仅仅关乎技术,其提供产品帮助客户企业有效沟通,快速解决问题,在投资进程每一步做出明智决策。贝莱德不断发掘很多具有开创性的实务手段和技术,并成为业界的标准,进而向其他资管公司、财富管理公司输出标准和科技产品,帮助客户实现业绩大幅增长和长期性积极改进,步入科技投资收割时代。如今阿拉丁等科技产品成为公司重要资金来源,既为深厚护城河,也为竞争核武器。
善用资本市场,借力并购稳健成长壮大。资本运作并购重组是企业做强长大的关键变量。从2004年开始,贝莱德在业务、金融科技领域进行大规模兼并重组。遵循聚焦核心业务,买好、管好、整合好的并购原则,成功上市后的贝莱德充分利用股票作为并购货币,善用资本市场力量进行一系列兼并收购,2005年收购道富研究与管理公司,2006年与美林资产管理公司合并,两年间资产管理规模从3000多亿美元增至1.1万亿美元,推动贝莱德夺得行业冠军。2009年贝莱德兼并巴克莱国际投资管理有限公司,作价135亿美元,贝莱德支
