近日,建信信托与胡润研究院在京联合发布《2019中国家族财富可持续发展报告》。报告主要研究了中国超高净值人群的基本特征、对家族财富管理的需求、对家族信托的认知与期待等。

报告深入思考了家族财富的内涵,多维度地定义了家族财富所包含的要素,包括家族资产、家族企业、人力资本以及社会资本四个方面。研究表明,目前大多数中国企业家认为家族财富包含家族资产、家族企业和人力资本,但企业家们普遍对社会资本,尤其是社会影响力感知不足。

家族财富管理要实现的不仅是财富投资风险与收益的匹配,更是对财富的长远规划。有别于传统的财富管理,它包含以下四个特征:复杂多元的服务内容、稳健持续的服务诉求、永续传承的服务目标、回馈社会的服务宗旨。

此次研究将“可持续发展”概念应用于家族财富管理领域,是指家族财富通过有序规划,实现长期稳定的发展,摆脱财富无法持续传承的困局,以求达到家族永续、基业长青的目标。

报告还揭示了中国企业家对家族信托的认知现状。一方面,绝大部分的企业家知晓家族信托这一概念,但其中部分人群并不了解信托的原理与家族信托的功能,甚至对境内家族信托的认知仍停留在“投资理财”产品的误区中;另一方面,由于境内家族信托尚处于起步阶段,相关法律制度仍待进一步完善,从业机构的业务发展模式仍在探索,这使得部分企业家对境内家族信托的发展现状及成果了解较少,在一定程度上制约了市场的发展空间。