《经济通通讯社29日专讯》财富管理集团St.James’sPlaceAsia(SJPAsia)今日发布的一项调查研究显示，67%本港千禧世代完全未有财务计划，而当中有77%表示他们正在生活方式上作出牺牲以享受更优质的退休生活，比率高于有财务计划的受访者(54%)。33%受访者有财务计划，当中只有23%将通胀成本考虑在内。另外，64%的千禧世代于投资时优先考虑环境、社会及公司管治(ESG)因素。

*四成愿就长期投资规划谘询专业财务顾问*

总体而言，香港的千禧世代重视优质、独立的财务建议，75%受访者在做出任何重大财务决定前都会寻求专业建议。对于长期投资规划，大多数人更愿意谘询专业财务顾问(40%)或银行(33%)，只有21%受访的千禧世代选择智能投资顾问。

调查显示，大多数千禧世代在寻求财务建议时重视信任，最主要的资讯来源是家人(62%)，其次是银行客户经理及员工(40%)，以及专业财务顾问(30%)。受访者最需要获取财务建议及资讯的领域为投资(87%)，房地产抵押贷款及保险(均为72%)。

*仅27%千禧代计划捐赠部分财富*

44%千禧世代投资者表示，他们目前聘请财务顾问协助管理投资，而在年长一代中比率为47%。92%千禧世代认为他们得到实用的专业财务建议。

研究显示在香港有七成(70%)千禧世代对有效的跨世代财富转移缺乏认知和理解。与其他年龄层(65%)相比，有72%的千禧世代受访者不了解其中税务影响。因此，超过一半的千禧世代受访者(60%)认为财富转移和传承是他们生活压力的来源。值得一提的是，研究显示与40岁以上的一代人(37%)相比，香港的千禧世代只有27%的受访者计划将其部分财富捐赠给慈善事业。