一年前，证监会发布了《同意开展证券公司账户管理功能优化试点》。这一年来，账户管理功能优化试点券商已达12家。

证券时报记者了解到，近期获批试点资格的广发证券、兴业证券已于12月先后上线综合账户服务功能。中信证券、国泰君安证券、银河证券等首批10家试点券商也已展业满一周年。

市场人士认为，券商账户管理功能的不断优化对赋能业务创新、提升管理效率、优化客户体验、锻造竞争优势等都有重大意义。特别是综合账户试点功能的推出与完善，不仅是对客户账户管理服务体系和功能的一次全面升级，还是打造“账户+服务伴随客户成长”模式，从而引导投资者合理、科学规划自身资产结构，推动财富管理理念转型的一个契机。

账户管理功能

优化试点扩容

去年12月，证监会发布《同意开展证券公司账户管理功能优化试点》，中信证券、国泰君安、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券等10家公司成为首批试点券商，可以开展综合账户管理。

今年11月份，广发证券、兴业证券取得开展账户管理功能优化试点资格，拥有该业务资格的券商扩容至12家。

“兴业证券的综合账户服务已于12月19日正式对客展业。”兴业证券有关负责人告诉证券时报记者。

广发证券则介绍，该公司同名账户资金划转服务已于今年12月5日正式上线，上线第一周实现开通“同名账户资金划转”服务账户合计800余户，日均发生同名账户资金划转笔数约50笔，日均划转金额规模约三四百万级别。

先行者已在账户管理功能优化方面取得了成绩。华泰证券有关负责人向证券时报记者介绍，华泰证券获得账户管理功能优化试点业务资质后，打造了基于客户统一身份识别的“一户通”综合客户账户，整体功能于2021年12月20日正式上线。

华泰证券表示，过去一年公司根据业务开展实际情况，推进账户管理功能迭代工作，针对签约客户大额资金内转诉求，结合客户时点资产情况允许客户自主申请调增内转额度，打破额度限制，缩短客户申请调额链路，进一步提升业务运转效率。此外，在综合账户体系下，面向公募基金投顾等具体业务场景，在厘清账户复杂结构、明确账户设立框架、子账户用途、资产划转路径、资产管理要求等前提下，升级了分类管理资金子账户能力，满足财富管理型用户资产配置的诉求。

招商证券的“招商一户通”综合账户相关功能于2021年12月7日行业率先上线，推出之际，便支持临柜及在线签约，方便客户随时签约处理，大幅提升客户参与综合账户服务的体验。同时，“招商一户通”不仅支持客户同名账户资金划转、资金资产全景展示，还进行手机号码一键登录等多项优化功能。目前该公司“招商一户通”签约数已接近30万，同名资金划转金额达数十亿元，处于行业领先位置。

安信证券于2022年初首批上线了安信证券综合账户服务，提升客户体验、增强服务能力。安信证券打造综合账户，将普通账户、信用账户、期权账户进行关联管理，并提供“三个一”服务：一键登录签约账户、一步式资金划转、一览资产全景。

“受益于公司自2012年起构建的‘一户通’账户体系，公司资金内转业务推进非常顺利，成功实现了‘君弘一户通，资金户户通’，满足了客户的综合财富管理需求。近期，公司还在推进账户管理功能优化试点中分类管理资金子账户模式的升级，以进一步完善综合账户体系、持续优化客户体验。”国泰君安有关负责人介绍。

该负责人表示：“截至目前，国泰君安资金内转总规模已破百亿，客户即时交易需求及综合财富管理需求得到有效满足，客户黏性显著增强。资金内转业务上线后，我们不断提升客户权限开通效率，完善客户展业流程，客户体验得到了进一步优化。”

综合账户

管理优势显著

随着业务多元化发展，券商的账户体系日趋复杂，对现有账户管理制度带来了整合和优化的新要求。

“账户管理功能优化以建立综合账户为基础，有助于证券公司打造‘以客户为中心’的账户体系，实现同一客户不同账户间资金的直通划转，提升资金调度效率，优化客户账户使用体验。”广发证券有关负责人表示，建立综合账户还能以分类管理子账户方式满足客户资产分类管理、场景化理财的需求，为券商财富管理转型、协助客户实现资产科学有效配置提供支撑。

国泰君安有关负责人介绍，对于客户而言，资金内转业务的推出，实现了客户对多业务交易资金的统筹管理和灵活调度，显著提升了客户的资金使用效率，满足了客户的综合财富管理需求。对于券商而言，账户体系是券商业务发展的基石，证券公司账户管理功能的不断优化对赋能业务创新、提升管理效率、优化客户体验、锻造竞争优势等都意义重大。

华泰证券相关负责人也表示，客户通过综合账户服务签约，可以将本人名下的资金账户进行关联管理，一键查询普通、信用、期权、贵金属账户的全景资产情况，在普通、信用、期权账户之间可以进行资金划转，同时在综合账户体系下支持客户根据需要，设置分类管理资金子账户功能，从而打破不同账户间资金壁垒，大幅提升资金使用效率