伴随资管行业的蓬勃发展和客户需求的日新月异，基金公司探索数字化转型既是现实需要，也是打造“聪明的”基金公司必由之路。

证券时报记者了解到，多家基金公司将数字化作为加速发展和转型升级的核心引擎，从顶层设计制定了数字化发展战略，将过往的科技赋能转为科技引领升级。

专业人士认为，资管行业迎来战略机遇期，基金同业在金融科技领域的竞争愈发激烈，数字化能力已成为基金公司的核心竞争力之一，转型的成败决定基金公司未来的竞争力水平。

东方红资管：

破解基金营销痛点

在公募基金业务的运作过程中，基金营销以及服务陪伴是非常重要的一环。然而，在行业竞争日益加剧的今天，传统基金营销业务面临的诸多痛点日渐显现。

东方红资产管理(下称“东方红资管”)总经理助理许可告诉证券时报记者，基金营销需要解决数据壁垒、数据安全、数据效率、管理决策等多方面问题，“渠道经理在业务开展过程中，会接触并汇集大量的渠道信息，但这些信息都储存在每位渠道经理的个人终端中，存在数据难共享、信息处理难协同的屏障隔阂现象。渠道经理在业务开展过程中需要大量数据支撑，而这些数据往往涉及各渠道运营的核心信息以及客户敏感信息，如果通过微信、电子邮件等方式直接发送和分享这类数据，存在较大的数据安全隐患。一线的渠道经理遍布全国各地，传统模式下部门管理者难以有效地对一线渠道经理的投入产出进行量化管理和及时调整，人员的管理成本较高。”

基于此，东方红资管自主研发的价值陪伴APP，便成为一款为解决资管业销售类业务需求的产品和一次全新的数字化实践。该APP依托于全新的技术平台来打造，深度挖掘销售业务实际工作场景，对内为公司业务人员提供深度服务——系统化、数字化的科技解决方案，旨在协助提升业务人员服务更多机构、渠道和客户的能力。

2022年3月，突如其来的上海新冠肺炎疫情给基金销售行业带来了一次新的挑战。对基金销售行业而言，虽然以客户端APP为主体的线上交易渠道解决了与客户线上触点的问题，但在居家办公期间，传统的基金渠道销售以及服务部门仍然面临着无法当面拜访、维护渠道客户等问题。

与此同时，美联储进一步加息、政策进一步严控等，也使得资本市场面临估值下行和资金外流的压力。在此背景下，基金销售的渠道业务不可避免地受到了影响，整个销售条线面临着极大的客户维护压力。

东方红资管投研团队表示，中长期维度对中国经济的自我修复能力和活力有信心，对企业家克服和适应天灾及外部因素的能力有信心，同时对管理好产品亦有信心，但是如何把这种信心传递给渠道以及客户尤其重要。因此，在居家办公的特殊时期，销售部门必须实现渠道客户的维护全面线上化。

得益于价值陪伴APP，销售条线的线上数字化营销及管理能力也彰显了自身优势。公司品牌部联合销售条线渠道发展部、机构业务部、智能客户服务部以及投研团队等部门共同发起了《投资中国正当时》系列在线联播活动，由东方红投研团队多位基金经理重磅发声，为广大投资者、渠道客户带来了投资策略的最新解读。

该系列联播活动为期3个月，以4月的《东方红万里行投资充电站系列活动》作为开端，一直延续到6月的《投资中国正当时——东方红投资策略展望》，直至上海全面复工复产。期间，为了让活动能充分触达渠道以及客户，业务部门依托价值陪伴APP打造的投研会议模块，完成了一系列的数字化闭环流程。

“在数字化浪潮席卷下，东方红资管作为资产管理行业的奋力追赶者，专注于提升‘专业投研+专业服务’双轮驱动的核心竞争力，重视在金融科技领域的布局，依托云计算、数据和人工智能等技术，全面建立数字化体系架构，以加快数字化转型在全组织中的规模化推广，通过数字化升级有效实现业务的降本与增效。”许可表示。

富国基金：

深耕直销平台数字化

不同于个人直销业务线上化发展的一日千里，面向机构投资者的直销柜台业务仍遵循线下传统模式，给作业效率和风险控制提出了挑战。

富国基金相关负责人认为，直销柜台业务模式面临四大瓶颈：一是直销账户系统架构与业务模式发展之间的冲突，面对产品投资者的几何级增长和反洗钱中机构主体共性信息的落地要求，依靠直销人员大量的重复手工录入工作，反映出业务模式发展需求受到单一层级账户架构的桎梏;二是日间交易瓶颈突出，系统化作业程度待提升。以往日间交易受理主要关注于交易录入和资金到账等交易本身的属性信息，近年来监管逐步增加了投资者适当性、超限交易、单一投资者集中度预警、产品巨额赎回预警等要求，这意味着亟需一个沟通交易业务全流程的线上处理平台去缓解日间交易的压力;三是对外信息交互缺乏有效载体，传统的直销系统像一个封闭的“孤岛”，难以实现与周边系统对个性化信息的实时提供和交互;四是缺乏平台化系统整合作业流程。

为了缓解上述业务瓶颈，基于对柜台业务难点和突破点的深挖，富国基金推动了直销柜台业务的数字化转型，在不改变机构投资者资料提供方式以及后端直销数据对外报送方式的基础上