日前，证券时报社在深圳举办“2021中国证券公司年会暨中国证券业财富经纪高峰论坛”，中金财富副总裁吴显鏖在论坛上发表主题演讲。

据介绍，截至2021年10月18日，中金买方投顾的规模已经突破666亿元。“资金质量比较高，资金流入比较均匀，每天几乎能看到1亿~3亿的新增资金流入。说明客户投资经验相对成熟，同时能避免客户高点集中认购的问题。”吴显鏖说。

吴显鏖指出，比规模更重要的，是从卖方视角转变为买方视角，帮助客户提升获得“正收益”和“好收益”的概率。

做好买方投顾并非一蹴而就，不仅需要业务模式的变革，还需要部门架构的调整、集团的支持等。

吴显鏖认为，一方面是时代赋予的机遇，另一方面是中金所做的努力，双方面合力在财富管理转型中实现买方投顾模式。具体来看：

第一，大量居民资产配置的资金腾挪，对财富管理机构而言是历史性的巨大机遇。

第二，为快速响应客户需求，中金财富进行敏捷转型，组建三部落两中心，分别是客群发展部落、产品与解决方案部落、全渠道平台部落、运营与客服中心、数字化能力发展中心。

第三，尝试对投顾团队进行变革，中金将客户分为家族办公室、综合财富管理(IWM)、私人财富管理(PWM)、富裕客群财富管理(AWM)、大众客户财富管理，从而针对超高净值客户到大众客户等不同客群，形成差异化打法。“更重要的一个改革是矩阵式管理，在任何一个区域工作的投资顾问，都隶属于总部相应事业部，考核都由总部的相应事业部决定，避免总部的战略落实到区域动作变形。”吴显鏖表示。

第四，中金财富在十年时间里逐步建立一个超过300人的产品与解决方案部落，在不同纬度加强与管理人的触点，不仅从投资框架、数据、运营三个层面对基金进行详细的尽职调查和研究，还在投前、投中、投后持续追踪他们的基金业绩和模式迭代。

第五，加强数字化转型，中金财富加强科技人员的招聘和科技平台的建设，打造一个“薄前端、厚中台”的客户导向型科技平台，最终实现科技引领业务。

最后，“中金一家”的机构能力是第六个有力要素。吴显鏖认为，从400多人的中金研究，到投行部强大的企业服务团队，再到股票交易、固定收益部服务机构客户的专业交易，以及资管、中金资本管理的上万亿资金，这些都是中金财富可以去协同“中金一家”“双基六柱”而服务好客户的强大后盾。