（基金投顾业务再传好消息！）

超10家机构已开展现场检查，距离展业仅差“临门一脚”，基金投顾业务再传好消息。

场检通过、正式展业！这个金秋十月，越来越多的基金投顾试点机构传来了“下场试水”的好消息。

据基金君了解，第二批41家拿到基金投顾试点资格备案函的机构中，目前已有多达11家的机构近期完成展业前的准备工作，已正式配合监管层开展现场检查。继广发基金、东方证券之后，多家机构已宣布完成基金投顾的场检，本周内即可对外展业。

基金投顾的队伍正在迅速壮大，越来越多的基金及券商机构投身基金投顾事业的探索，帮助客户优化投资行为、破解“基金赚钱基民不赚钱”顽疾、改善盈利体验，基金投顾业务将大有可为。

超10家基金投顾机构已开展现场检查

广发基金、东方证券率先通关

今年6、7月，第二批基金投顾试点“大扩容”的消息让业内“沸腾”，41家基金公司和券商机构提交了最终方案并拿到第二批基金投顾业务试点资格的备案函，进入正式展业前的冲刺阶段。

如今3个多月时间已过，据业内了解，截至10月18日，目前有11家机构已经配合监管层开展场检，除了广发基金、东方证券两家机构已经开始对外展业之外，多家机构也已于近期通过现场检查，本周内可以正式展业。

“监管层向机构下发基金投顾备案函之后，相关机构就可以着手进行制度构建、系统建设、人员招聘等一系列准备工作，准备完毕之后就可以向证监局申请现场检查，证监局会联合证监会进行场检，监管层会根据场检情况，向相关机构提出业务问题，相关机构对照反馈问题进行完善，获得证监局认可，就可以开始正式展业。”一位业内人士介绍了从拿到备案函到展业所需流程。

兴证全球基金相关人士表示，公司正在积极准备现场检查，已基本做好相关的系统建设和业务安排，未来将延续着以客户利益为先的价值观，携手互联网销售机构及官方直销App，持续深入做好全流程的投资顾问服务，致力于提升客户投资的体验感、获得感。也有基金公司人士表示，目前已经向证监局申请场检，近期公司也在完善基金投顾相关制度。

谈及最新业务进展，广发基金资产配置部总经理杨喆表示，在第二批获批的机构中，广发基金加强了与第三方销售机构的合作，目前公司旗下的四个组合已经上线天天基金网平台，分别是理财小加、超级理财加、小小的太阳、奔跑吧牛基，这也是第二批拿到牌照的公司中率先实现第三方销售平台上线的公司。整体来看，投顾业务尚处市场孕育期和摸索期，未来成长空间巨大，居民财富管理需求增长迅速，互联网金融、金融科技的发展为基金投顾业务的开展提供了良好的市场条件和业务基础。未来，广发基金将致力于继续完善资产配置框架，优化甄选基金策略，构建多元组合，根据投资者不同的场景化需求，实现供给和需求的精准匹配。我们希望，通过把公募基金良好的投资业绩转化为投资者切实的投资回报，成为值得客户信赖、国内领先的投顾业务服务商。

在杨喆看来，不同公司有自己不同的业务长处，她预计在业务开展初期，各个机构会充分结合自身特点，有的侧重策略开发和组合构建，有的侧重优化系统流程、提高客户体验，有的可能侧重与第三方基金代销机构合作、加大基金投顾业务的推广等等。

试点两年成效明显

服务资产超500亿

基金投顾业务试点工作开展已经接近2年时间，目前已经有59家机构获得基金投顾资格试点的备案函，包括24家公募基金，29家证券公司，3家银行，3家第三方独立销售机构。从目前业务来看，不论是在覆盖用户数，还是在规模和复购率上等均有不错的成效。

数据显示，截至二季度，首批试点金融机构的投顾服务资产超过500亿元，服务投资者超过200万户，基金投顾客户中保有三个月以上的客户复投率超过40%。

盈米基金副总裁，且慢负责人林杰才表示，根据主管部门对不同类型客户的收益情况进行的比较，投顾客户收益水平优于自主投资客户收益水平大概在0.12%-1.97%之间，显示出投顾业务有效的改善了基金投资者的收益水平。

从具体基金投顾机构来看，不少公司业务发展较快。易方达基金副总裁陈彤就表示，截至2021年9月30日，易方达共上线了10个平台，客户复投率约44.5%，管理型投顾服务盈利客户占比近82%。这一方面显示客户对基金投顾服务的认可，另一方面也说明了基金投顾服务在引导客户长期投资、改善客户投资体验等问题上取得了显著成效。

南方基金也表示，全力打造了“司南投顾”品牌。司南投顾深度挖掘投资者画像，持续丰富投顾场景，实现全市场基金产品投资，为投资者提供了个性化的投顾服务，为投资者投前、投中、投后提供了全方位的陪伴服务。

林杰才也表示，今年7月1日，且慢在上线“四笔钱”投顾服务计划8个月后，的投顾签约资产规模也正式超过100亿元，成为首家投顾资产规模破百亿元的投顾试点机构，截至2021年10月且慢投顾服务资产最新规模接近120亿，总签约客户超过18万。

“第一批试点机构其实每一步都走在这个领域的无人区，没有可以跟随的目标，需要的是不断的自我突破，