今年是权益基金的大年,爆款基金频现,不少明星基金经理的产品出现了限购现象。限制100万元、200万元大额资金申购,对普通投资者影响不大,如果遇到每天限购1000元、5000元的基金,投资者该怎么操作?是继续追随还是果断放弃?
面对这种情况,“坚定派”投资者的行为值得探讨。“坚定派”投资者的理由是:第一,买基金就是买基金经理,选到一个让人放心的基金经理不容易,要看他的投资经验、履历背景、过往业绩、投资风格、获奖情况等,这些都需要花时间和精力去研究清楚,都是沉没成本。对所管理产品限购的基金经理都经历了多轮市场牛熊的考验,投资能力与业绩出众。第二,限购是一种克制,也是为了保护原有持有人的利益,替持有人着想、有担当的基金经理为什么不追随?所以,面对这种情况,“坚定派”投资者的选择是,每天适时定投1000元、5000元,用自己的时间和金钱作为“最长情的告白”。
不过,放眼望去,市场上业绩优异的基金经理不断涌现,带给持有人一波又一波惊喜。如富国基金,近年来许多中生代明星基金经理崭露头角,成为富国投资团队的中流砥柱。他们凭借出众的投资实力被越来越多的投资者所熟悉和认可,王园园、杨栋、张啸伟、刘博、李元博、曹晋等基金经理就是其中的佼佼者。
以王园园为例,她具备近8年从业经历,超3年的基金管理经验,2015年加入富国基金,2017年6月起任富国消费主题基金经理,2019年3月起任富国品质生活基金经理,2020年3月起任富国内需增长基金经理,2020年11月起任富国消费精选30基金经理。其中,富国消费主题是她的代表作。海通证券数据显示,这只基金过去3年创造了144.91%的回报,在全市场同类排名前3%(11/419)。凭借优异的业绩,富国消费主题基金获得了包括晨星、海通证券、银河证券等评级机构的五星好评。
据了解,从业以来,王园园在多个投资领域深耕,除了食品饮料、轻工、农林牧渔等传统消费领域,还覆盖了医药、电子、传媒等新兴消费领域。她将自己的能力圈划分为“衣食住行康乐购”七大类。王园园坚信,深度研究是能够创造价值的,而泛泛的研究无法创造超额价值。
另一位中生代明星基金经理代表,是有着“成长股猎手”之称的杨栋。杨栋的投资风格可以概括为两个字:均衡。作为富国基金权益投资部权益投资总监助理,杨栋有近10年证券从业经历,超5年基金投资经历。他的投资策略为“精选个股、行业均衡、淡化择时”。在他的投资体系中,衡量风险收益比是投资决策的一个核心指标,在此基础上,通过自下而上深入研究,寻找具有竞争优势的成长性股票,组建以“创新”为特点的组合,力争实现长期稳定的回报。与此同时,重点关注未来市场想象空间巨大、企业家精神优秀且公司治理良好,具有较高风险收益比和安全边际的企业。
杨栋的代表作是富国低碳新经济,主要投资于与低碳新经济主题相关股票,所覆盖美丽中国、制造强国、消费升级三大领域,均为推动中国经济增长的新动力。自2015年12月18日杨栋管理以来,虽历经2016年和2018年市场大幅调整,该基金仍取得了200.54%的回报,而同期业绩比较基准为14.09%,超额回报高达186.45%。