近日，国际金融论坛(IFF)举办了第7期大湾区报告会暨第一期大湾区跨境理财和资管投资者教育宣讲会。在活动中，大湾区跨境理财和资管投资者教育中心成功揭牌，这也是粤港澳大湾区落地的首家跨境理财和资管投资者教育中心。

该中心由国际金融论坛(IFF)发起设立，运营方为广州南北通跨境结算科技有限公司。中心将以多种形式开展投资者教育工作，包括线上提供理财知识百问百答、发布行业新闻，开设投资者课堂;线下定期举办教育宣讲会，帮助投资者提升风险管理和投资能力;接受金融机构委托开展投资者教育、宣传、培训等工作。

今年以来，南北通公司已对粤港澳三地的20多家银行及10余家相关机构开展了实地调研，并形成了首期调研报告。该项报告显示，截至2023年3月底，南向通和北向通累计使用额度为7.78亿元。其中，北向通为2.27亿元，南向通为5.51亿元，与各自1500亿元配额相差较远。其中，内地居民即便是在投资境外理财产品时，仍然呈现出重存款的特点。以南向通为例，存款类产品的累计使用额度为5.27亿元，占比达95.64%。值得注意的是，4月跨境理财通的参与人数和成交金额均有大幅增长。

2023年4月，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”的个人投资者新增3594人;其中，港澳地区新增3122人，占比86.87%。累计使用额度方面，南向通增幅显著，4月就出现1.06亿元增量，增幅达20.5%。据南北通公司逐日统计，投资者4月通过南向通平台，买入理财产品减去赎回理财产品的一日轧差净值长期持续为正，最大峰值能达到2837.59万元。这一增长趋势在过去几年中是相当罕见的。