近日,来自新加坡的长桥科技(LongbridgeWhale,以下简称“Whale”)对外披露,其一站式互联网证券交易服务解决方案在半年时间里签约62家香港券商客户,其中22家各类券商数字化产品和解决方案已交付落地,单个券商最快交付时间为7周内,创造了行业第一的签约速度和交付效率。在Whale的成绩背后,亦凸显出香港券商在危机中积极谋求数字化转型的决断,也可以看到香港券商希望快速获取可与头部互联网券商一较高下的金融科技能力。在中国证监会对离岸券商在内地非法展业进行严格监管之后,香港市场竞争加剧,数字化转型或将成为制胜关键。

内地严控境外持牌机构非法跨境展业,香港券商危中见机

今年以来,随着中国证监会出手严查离岸券商到内地非法展业,按照“有效遏制增量,有序化解存量”原则加强监管,以及2月28日《证券经纪业务管理办法》正式施行,宣告香港及境外持牌券商告别内地新增客户市场。对本港券商来说,也应看到一个更大的危机,随着头部互联网券商加快在香港市场的渗透,势必展开对香港存量客户的争夺战。

中证监严查离岸券商在内地非法招揽新增客户的同时,亦明确“仍允许存量境内投资者继续通过原境外机构开展交易”,这意味着各家券商内地存量客户不会流失。但由于中证监关于“有序化解存量”的监管政策未明确和施行,让投资者多了一份面对强监管之下不确定的担心。

危中有机,香港券商如能在此时优化自身产品体验,提高客户运营能力,尤其是在免费实时行情、完善的基本面信息、较好的社区运营、实时购买力与便捷的出入金等方面如能达到媲美互联网券商的产品体验,不仅能提升老客户的留存率,更能获得追求长期稳定性的投资者认可,甚至还可以启动较低活跃度的投资者,进而获得更高的收入和利润提升。

因此,面对更加激烈的市场竞争,券商数字化、现代化的服务体验将成为客户争夺中的决胜因素。

香港券商数字化转型面临两大难题:第一,IT供应商(Vendor)碎片化,业务上难以协同及互通;第二,系统解决方案落后,与金融科技互联互通趋势脱节。

纵观当前金融科技行业,只有类似Whale的先进金融科技企业,能提供媲美头部互联网券商的一站式证券交易解决方案。这背后需要资深金融人才对证券数字化的业务融合洞察,也需要顶尖科技人才的创新研发相结合。

长期投入自主研发,Whale提供媲美互联网券商的交易系统和产品运营能力

Whale的一站式互联网证券交易服务解决方案包含App、交易、行情、风控、清结算、CRM、智能营销等前中后台系统,以及行情、信息、基本面等数据服务。Whale所提供的强竞争力和低成本,能为客户提供媲美互联网券商的产品体验。Whale专为中小及大型券商客户分别优化的中后台运营流程,能助其将运营效率提升50%以上,与此同时,相应的成本可比行业平均降低30%以上。

因为Whale不只是传统IT供应商所提供的SaaS(SoftwareasaService),更是SecurityasaService的SaaS,与Whale交易生态网络无缝连接,为券商提供全球多市场交易通道、融资融券等证券服务。

Whale自主研发的证券交易系统在性能表现上领先多数互联网券商。该系统拥有快至10毫秒的订单延迟处理、本地机房可达到微秒级,5秒钟内即可完成50万用户的MarginCall计算,10万客户的日结单只需5分钟生成,在标准配置下高达每秒20,000笔的交易吞吐量。此外,Whale提供的行情延迟低至35毫秒,大幅领先当前头部互联网券商的100-500毫秒的延迟。

这背后,是来自Whale对金融科技自主研发的长期投入。研发团队由来自全球Top互联网企业的产品、研发人才组成,迄今累计提交专利63个(已公布超过41个),发明专利47个(已公布的29个),在高科技方面的探索远超同行。近两百人的研发人员中,专家团队拥有超十年的交付经验、数百家产品解决方案的交付总量。研发团队通过定期Workshop的方式助力券商提升日常运营经验,探讨运营及产品优化升级。

Whale支持公有云、私有云以及本地IDC部署。Whale目前合作的中大型券商客户更多选择了公有云解决方案,这一方案具有超强稳定性以及低成本两大优势,可在6周内完成产品交付与培训。对不能选择公有云的券商,Whale的私有云以及本地IDC部署方案,则能在解决合规问题的同时,还能提供强大的互联网产品运营能力。

在市场策略方面,Whale为中小券商提供“零月固定费用”解决方案,免费提供核心交易系统以及低成本的社区运营App产品,与中小券商一起成长,帮助中小券商在确保数据安全、交易稳定的前提下,以更低的成本实现更有竞争力的数字化转型发展。

券商数字化转型后,共建证券开放生态将是行业趋势

据与长桥科技合作券商的反馈,除了高性能、稳定好用的交易系统和产品,Whale吸引他们的另一个优势是打造了一个与交易系统无缝整合的互联网营销中台,提供了完整的互联网营销解决方案,覆盖用户增长运营的全场景,能显著提高用户增长效率,降低获客成本,提升用户交易活跃度。

Whale为券商客户打造的营销中台、内容服务系统,包括实时的用户标签系统,实时用户数据抓