伴随金融机构争相进入财富管理市场“跑马圈地”，大中型券商也在持续升级转型战略。

近一周内，国元证券、广发证券先后发布了涉及财富管理组织架构调整的公告。其中，广发证券将原来的零售业务管理总部更名为“财富管理与经纪业务总部”。

据21世纪经济报道记者统计，自2021年下半年以来，包括中金公司、海通证券、国信证券等头部券商在内，至少已有10家券商宣告了调整财富管理组织架构事宜。

在业内人士看来，券商调整组织架构的目的在于加大财富管理转型力度，顺应行业发展趋势，由提供单一金融产品加速向综合金融服务转变。

不过，目前，各家券商的转型路径、转型进程均有差异。未来，券商突围财富管理赛道的关键或在于持续提升综合服务能力以及投顾能力。

转型加速在探索传统经纪业务向财富管理业务转型的过程中，重新归整相关业务线以实现内部资源的高效协同，几乎是大中型券商的必经之路。

近日，广发证券向外界披露了调整零售业务组织架构的最新情况。根据相关公告，广发证券董事会同意：1、零售业务管理总部更名为“财富管理与经纪业务总部”;2、合并原机构与同业部、综合化业务部为“机构客户部”;3、电子商务部更名为“数字平台部”。

调整后的财富管理与经纪业务总部下设四个一级部门：财富管理部、数字平台部、机构客户部、运营管理部。

对照原组织架构，广发证券零售业务管理总部的5个一级部门中，原本就有财富管理部。因此，本次调整最大看点之一是：在业务归类上，该公司用“财富管理与经纪业务”替代了“零售业务”的描述。这或许再次凸显了广发证券意欲加强财富管理业务的决心。

无独有偶，国元证券于2月24日公告的董事会决议也包含公司部分机构设置调整相关事项。国元证券此次调整涉及5个部门，其中一项为：设立财富业务管理总部;撤销一级部门私人财富部、分支机构服务部，将其作为二级部门并入财富业务管理总部。

21世纪经济报道记者了解到，未来国元证券将从产品力、服务力、渠道力三个维度构建财富管理竞争优势。

国元证券提出，将从5个方面推进财富管理业务：一是加快投顾业务发展和分层团队建设，促进财富管理转型。二是不断丰富产品线，提升产品质量;完善产品筛选、研究与销售服务体系，强化产品代销能力，大力发展券结模式，做大产品销量和保有量。三是加强与公司多业务板块协同优势;如将公司投行业务优势转化为优质客户资源。四是加快机构客户服务能力建设。五是加强市场化团队建设。

21世纪经济报道记者注意到，自2021年以来，中金公司、东方财富、天风证券、东吴证券、兴业证券、安信证券、海通证券、国信证券等多家大中型券商先后推出了财富管理组织架构调整。

在国泰君安非银金融团队看来，券商调整财富管理组织架构旨在加大转型力度，顺应客户需求由金融产品向解决方案变迁的发展趋势。

其进一步分析，“一方面，财富管理转型已成行业共识，且竞争不断加剧。2021年，行业实现代理销售金融产品收入190.75亿元，同比增长51.7%，远高于经纪业务19.6%的增速，多家券商积极调整财富管理组织架构以更好应对竞争、抢抓发展机遇。另一方面，居民财富管理需求正由单一金融产品转向更为综合的资产保值增值解决方案和投顾服务，券商调整组织架构旨在顺应上述发展趋势，更好满足客户需求、提升客户体验。”

三大路径某种程度上，券商调整组织架构的进程也向外界透露了其财富管理转型所处的阶段。

从海外经验来看，“海外领先财富管理机构的组织架构发展大体上可以分为三个阶段、两次调整：第一阶段，财富管理业务处于萌芽期，各项功能分散在不同部门，功能协同间存在效率阻滞;第二阶段，财富管理业务规模壮大，财富管理机构的产品、客群、运营等功能得到聚合，形成独立的部门或业务线;第三阶段，财富管理业务逐渐成为业务支柱，财富管理机构倾向于强化聚合大财富管理板块，以客户为中心加强部门协同，并通过数字化转型、服务创新等方式拓展业务边界。”广发证券研报指出。

21世纪经济报道记者注意到，近几年，国内大中型券商主要是通过合并或新设业务部门来推进财富管理组织架构的调整。

具体有三种形式，第一种形式最为常见：即直接设立财富管理总部或财富管理中心。但这种形式也分两种情况，一种是传统经纪业务归属于财富管理部门;另一种是分设财富管理部门、经纪业务部门，两者为平行部门。

第二种形式是，券商单独设立子公司全盘统筹财富管理业务。例如，2021年，中金公司将境内财富管理业务全部转移给全资子公司中金财富证券。中金财富组建了“三大部落+两大中心”全敏捷组织，三大部落包括客群发展、产品与解决方案、全渠道平台，两大中心则为运营与客服、数字化能力发展中心。

第三种形式是，部分券商通过设置财富管理委员会来统筹综合化转型。

以中信证券为例，该公司在2018年底将“经纪业务发展与管理委员会”更名为“财富管理委员会”，并逐步理顺从总部到分支的财富管理推动体系，自主打造了集“产品销售、投资