上证报中国证券网讯据银保监会12月27日消息，中国银保监会发布关于印发外国银行分行综合监管评级办法(试行)的通知。
全文如下：
外国银行分行综合监管评级办法(试行)
第一章总则
第一条为全面评估外国银行分行经营管理和风险状况以及总行支持力度，合理配置监管资源，加强分类监管，促进外国银行分行稳健运营，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》(中华人民共和国国务院令第720号)等法律法规，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立且开业时间已满一个完整会计年度的外国银行分行的监管评级。
开业时间不满一个完整会计年度的外国银行分行可依据本办法进行试评级，但不进行复评、审核等后续评级环节。外国银行分行改制为外资法人银行的，如开业时间不足半年，仍应依据本办法进行综合监管评级。已递交关闭申请的外国银行分行可不进行综合监管评级。
第三条外国银行分行综合监管评级是指监管机构根据日常监管掌握的情况以及其他相关信息，按照本办法对外国银行分行经营管理和风险状况以及总行支持力度作出评价判断的监管过程。监管评级结果是实施差异化监管的基础。
外国银行分行综合监管评级包括核心要素评级和总行支持度评估两部分。
第四条本办法所称监管机构是指中国银行保险监督管理委员会(以下简称银保监会)及其派出机构。银保监会统筹组织外国银行分行监管评级工作，进行统一管理，细化评级标准，规范操作流程，加强评级结果运用和质量管理。银保监会及其派出机构按照本办法开展外国银行分行监管评级工作。
第二章核心要素评级
第五条核心要素评级是为了全面评价外国银行经营管理和风险状况，包括风险管理、营运控制、合规性和资产质量等4项评级要素。
第六条核心要素评级总分为100分。风险管理、营运控制、合规性和资产质量等评级要素在评级总分中的权重分别为40%、30%、20%和10%。
第七条银保监会在评级要素下设置相应评级细项及评级标准。评级细项得分由监管机构按照评分标准评估后确定。评级要素得分由其下的评级细项得分加总获得。核心要素评级得分由各评级要素得分按照要素权重加权汇总后再根据特别调整事项调整后获得。
特别调整事项是指外国银行分行如存在重大违法违规、重大案件、重大风险事件、重大缺陷，或者风险急剧上升等情形，可视情况对其得分进行相应扣减的事项。
第八条根据核心要素评级分级标准，以核心要素评级得分确定等级和档次，形成核心要素评级结果。
第九条核心要素评级结果从1至5分为五个等级。其中，1级细分为A、B两个档次，2级、3级和4级分别细分为A、B、C三个档次。评级等级数字越大，表明评级级别越低，监管关注程度越高。
核心要素评级得分在90分(含)至100分为1级，其中，95分(含)以上为1A，90分(含)至95分为1B;75分(含)至90分为2级，其中，85分(含)至90分为2A，80分(含)至85分为2B，75分(含)至80分为2C;60分(含)至75分为3级，其中，70分(含)至75分为3A，65分(含)至70分为3B，60分(含)至65分为3C;45分(含)至60分为4级，其中，55分(含)至60分为4A，50分(含)至55分为4B，45分(含)至50分为4C;45分以下为5级。
第十条核心要素评级为1级的外国银行分行，经营管理稳健，存在较轻的问题且能够在日常运营中解决，风险抵御能力较强。
核心要素评级为2级的外国银行分行，经营管理状况良好，存在一些可以在正常运行中得以纠正的弱点，若存在的弱点继续发展可能产生较大问题，风险抵御能力良好。
核心要素评级为3级的外国银行分行，经营管理状况一般，存在一些明显的弱点，勉强能够抵御业务经营环境的大幅变化，但存在的弱点若不及时纠正很容易导致经营状况恶化。
核心要素评级为4级的外国银行分行，经营管理存在较为严重的缺陷，需要立即采取纠正措施，否则可能威胁到分行的生存能力。
核心要素评级为5级的外国银行分行，经营管理存在非常严重的缺陷，需要立即采取应对危机的措施和行动，或者进入市场退出程序。
第三章总行支持度评估
第十一条总行支持度评估是为了判断外国银行是否有意愿且有能力为其在华分行提供足够的财务和管理等各方面的支持，包括“总行的经营环境风险”“总行的财务状况和管理能力”以及“总行对在华分行的支持度”等三项评估要素。
第十二条总行支持度评估总分为15分，三项评估要素各5分。
第十三条评估要素得分由监管机构按照评分标准评估后确定。总行支持度评估得分由各评估要素得分加总后获得。
第十四条根据总行支持度评估分级标准，以总行支持度评估得分确定等级，形成总行支持度评估结果。
第十五条总行支持度评估结果从1至5分为五个等级。总行支持度评估等级数字越大，表明总行支持能力越低，监管关注程度越高。其中，“总行对在华分行的支持度”为总行支持度评估中的核心要素，如无特殊原因，总行支持度评估
