《经济通通讯社30日专讯》在稍早召开的全国外汇市场自律机制电视会议上，人行警告当前存在少数企业跟风「炒汇」、金融机构违规操作等现象。国家外汇管理局昨日(29日)随即发布10起银行违规典型案例，剑指虚假、欺骗性外汇交易，对外传递出压实银行展业审核责任、维护外汇市场健康良性秩序的监管导向。本次通报的10起典型案例均为违规办理资金流出业务案例，涉及10家银行办理的跨境担保、境外直接投资、货物贸易、服务贸易等业务。

其中，百万级罚单频现，亦有千万级罚单。比如，2017年3月，国家开发银行海南省分行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务，被处以罚款4266.16万元(人民币.下同);2018年4月至6月，建设银行天津河西支行未尽审核责任，违规办理离岸转手买卖对外付汇业务，被处罚没款183.61万元。

*从严从快查处虚假欺骗性交易*

外汇局相关负责人表示，当前，银行违规行为主要集中体现为违规办理外汇资金收付和结售汇、违规提供跨境担保等业务。2021年，外汇检查部门依法对银行各类外汇违规行为处罚没款1.78亿元。

未来，监管部门将密切关注跨境资金流动形势变化，加大对重点主体、重点渠道、重点业务的非现场监测与检查力度，从严从快查处虚假欺骗性交易。同时，对地下钱庄、跨境赌博等外汇违法案件「以案倒查」，以「零容忍」态度坚决查处金融机构为非法金融活动提供跨境通道或服务的行为。