负责任银行原则(PRB)与赤道原则(EPs)是聚焦国际绿色金融的相关倡议与标准时的第一关注点，它们也成为迄今包括银行等机构在兑现“绿色金融”承诺时的首要嵌入原则。

绿色金融国际化是中国央行绿色金融框架的“五大支柱”之一。我国金融机构在最近十来年也纷纷加入各种国际倡议，其中最主要的两大国际倡议就是负责任银行原则(PRB)与赤道原则(EPs)。签署这些倡议，对金融机构的约束力有多大?国内是否能够产生自己的行业标准引领国际潮流?在绿色金融国际化的道路上，金融机构还有哪些可以努力的方向?就此，我们采访了众多业内专家。此为绿色金融国际化征程专题之二。

若流程顺利，今年将有约5家中国国内银行加入“负责任银行原则(PRB)”。

应对气候变化是自愿性生态：对它的努力与承诺多为自愿，全球相关组织与机制也多不具强制性。

负责任银行原则(PRB)与赤道原则(EPs)是聚焦国际绿色金融的相关倡议与标准时的第一关注点，它们也成为迄今包括银行等机构在兑现“绿色金融”承诺时的首要嵌入原则。

2022年4月11日，中国进出口银行成为第九家采用赤道原则的中国银行。负责任银行原则官网显示，至今，中国国内共有21家银行加入负责任银行原则团队。

加入以上两个倡议的流程较为简单，仅需数步便可完成。银行需三步便可成为负责任银行的签约机构，非银行机构也可以通过成为背书人来表示对《负责任银行原则》的支持。

而赤道原则的签约方则需完成六个步骤。

这两个倡议的日常涵盖范围也不同：负责任银行原则是一个独特的框架，确保签署国银行的战略和实践与社会在可持续发展目标和巴黎气候协议中为其未来设定的愿景保持一致。而赤道原则为全球管理项目融资环境和社会风险的行业标准。

两个倡议虽以自我约束为主调，但一旦加入，PRB与EPs仍带有“强制性效力”。负责任签署国投票成立了银行理事会，旨在向审查委员会引入“强有力的问责机制”。若签署国持续无法解决违反原则之下的任何缺陷，将被从签署国名单中剔除。

如，因披露未及预期，尼日利亚的FirstCityMonument银行和Keystone银行已从PRB签署国名单中被移除。2021年11月，AlBaraka银行集团决定退出该原则。

“签约”就意味着“遵守”

负责任银行原则由联合国环境署金融倡议(UNEPFI)牵头，于2019年9月在联合国大会期间正式发布。它为可持续银行体系提供了一致的框架，引导银行在最具实质性的领域设定目标，同时在战略、资产和交易层面以及所有业务领域融入可持续发展元素，确保银行的战略与实践符合可持续发展目标和《巴黎协定》。

截至2022年3月9日，全球采纳负责任银行原则的银行约275家，资产总额72万亿美元，约占全球银行业资产总规模的45%，中国共有15家银行采纳负责任银行原则。

与负责任银行原则不同，赤道原则是一套适用于项目融资贷款的自愿性环境和社会标准，旨在判断、评估和管理项目融资中环境和社会风险的自愿性金融行业基准。

赤道原则为金融机构在全球矿业、石油气和林业等行业的项目融资提供了一个环境和社会风险管理框架和标准。赤道原则是根据国际金融公司的环境和社会绩效标准而制定，适用于1000万美元以上的融资项目。

根据官网介绍，赤道原则适用于全球所有行业和五种金融产品:项目财务咨询服务、项目融资、项目相关企业贷款、过桥贷款，与项目相关的再融资、与项目相关的收购融资。

该原则最初在2003年由十个国际银行采用，截至2022年7月，38个国家的134家金融机构正式采用赤道原则，占项目融资全球总交易的80%以上。

目前，它已成为全球管理项目融资环境和社会风险的行业标准。

中国国内共有9家银行采用此原则。按签约时间顺次为：兴业银行(2008年10月)、江苏银行(2017年1月)、湖州银行(2019年7月)、重庆农村商业银行(2020年2月)、绵阳市商业银行(2020年7月)、贵州银行(2020年11月)、重庆银行(2021年2月)、福建海峡银行(2021年12月)，及威海市商业银行(2021年12月)。

商道融绿咨询有限公司董事长、UNEPFI中国顾问郭沛源对21世纪经济报道记者表示，银行没有义务加入这些自律原则或倡议，但后者鼓励银行加入，而加入便意味着遵守原则和倡议。

其指出，负责任银行原则与赤道原则的历史发展与其所发挥的作用完全不一。

郭沛源解释，赤道原则提出的时间更早，主要针对的是项目融资，不涵盖一般的信贷活动。目前使用的第四个版本应用范围有所扩大，但大多还是集中在高风险项目，其要求银行采纳适当的流程识别与管理风向，同时履行一定的信息披露义务。负责任银行原则是在2019年落定，其六项原则不仅是针对项目融资，还包括一般的业务运营，更贴合银行的特点。

即便是自愿组织，在监督、督促与对签约机构强制措施方面，负责任银行原则等机构仍带有些许“强制性”。

郭沛源说，自愿加入后，参与者会受到规则的约束，有些规则是宽泛的，有些规则具有明确要求。为了维护自身的公信力与成员践行的质量，PRB除了六项原则外，还有一些相对较硬的约束条件，