9月12日,江苏银监局网站公布最新一批处罚名单,处罚由淮安和泰州两地的银监局分局作出,一共涉及5家银行,分别是江苏涟水太商村镇银行、农业银行涟水县支行、江苏靖江农村商业银行、工商银行泰州分行、中信银行股份泰州分行,5家银行共计被罚155万元。

其中,江苏涟水太商村镇银行主要违法违规事实(案由)是对贷款资金支付的管理控制不力,贷款被挪用,被罚款人民币二十万元;

农业银行涟水县支行主要违法违规事实(案由)是贷款回流并质押开票,贷款被挪用,被罚款人民币三十万元;

江苏靖江农村商业银行主要违法违规事实(案由)是没有严格审查票据贴现贸易背景真实性,严重违反审慎经营规则,被罚款人民币三十万元整;

工商银行泰州分行主要违法违规事实(案由)是票据业务贸易背景真实性审查不严、滚动签发银行承兑汇票,严重违反审慎经营规则,被罚款人民币二十五万元;

中信银行泰州分行主要违法违规事实(案由)是违法向关系人发放信用贷款,罚款人民币五十万元。

梳理今年江苏银监局公布的处罚信息发现,银行票据业务仍是监管层关注的重点,此前已有多家银行在操作过程中因违规被处罚。

中信银行泰州分行似乎被当地银监分局盯上了,这已经是其今年第二次出现在泰州银监分局的处罚名单里,前一次公开还是在今年年初,两条加一起中信银行被罚了70万元。

中信银行泰州分行此前被罚情况

值得注意的是,中信银行泰州分行这一次是因为向关系人发放信用贷款被罚50万,处罚金额在这5家中最高,此前,渤海银行苏州分行也因为向7名关系人发放信用消费贷款被罚50万,同时负领导责任和管理责任的银行高层也被处罚。

另外,除南京市外,今年江苏银监局辖内已经有10个地级市公布了不同数量的处罚信息,扬州和宿迁两地目前还没有处罚信息公布,其中扬州从2016年到现在没有公布过一条处罚信息,在银行业处罚信息日益透明的今天,下一次会轮到他们吗?