近年来，受疫情、通胀、地缘政治等因素的扰动，全球资本市场经历了一定幅度的波动。如何在充满不确定性和复杂多变的市场中，为投资者提供绝对收益型解决方案，成为净值化时代背景下所有理财公司都在思考的问题。
施罗德交银理财在结合外方股东的国际实践和中国市场的本土经验后，给出了“打造多资产配置能力”的解决方案，引进施罗德投资集团在全球多资产配置、资产组合管理、风险管理等方面的专业经验和架构体系，通过科学地分配产品中不同资产的权重，追求创造风险调整后的稳健报酬。施罗德投资集团具有超过75年的多资产投资委托管理经验，配备了140多名投资专业人士遍布全球，截至2023年末管理的全球多资产单元规模超过2200亿美元，其丰富的多元资产投资能力将为施罗德交银理财提供支撑和参考。施罗德交银理财坚持在中国理财市场推动多元资产配置的发展，真正满足投资者追求低波稳健、分散风险、收益增强的需求，助力抵御市场波动，为投资者创造较为稳健的收益。
过去一段时间，国内各大资管机构已在“固收+”领域进行了积极的探索与尝试，但距离海外成熟意义上的“多元资产配置体系”仍有较大努力空间。作为国内首批合资理财公司之一，施罗德交银理财作为联系中西方投资文化的纽带，肩负着把国际先进多资产配置经验引入中国市场的使命，进一步丰富国内理财市场的产品与服务供给,满足投资者多元化服务需求。
基于此理念和愿景，施罗德交银理财在今年5月8日发行了自身多资产投资理念与实践的旗舰产品——“得源全球多资产稳健1年持有期私银尊享2401理财产品”，首发募集近4亿元。该产品通过自上而下做大类资产配置、自下而上挖掘境内外多元投资策略，来优化组合收益特征，也从多元视角挖掘兼顾收益性和分散化的投资机会，科学地构建多资产投资组合，旨在实现绝对收益的投资目标。
站在理财公司五周年的重要节点，施罗德交银理财深感荣幸能够成为理财行业发展的见证者、参与者与贡献者。过去五年，随着国内投资者进一步提升金融配置占比，实现家庭财富保值增值的需求日益增加，理财行业不断发展，推动理财产品和服务的多元化和特色化。
合资愿景：引资引智，共创多元资产新篇章施罗德交银理财的外方股东施罗德投资集团成立于1804年，是一家为全国各地的机构、个人投资者和高净值客户提供关于股票、固定收益、多元资产、非公开市场交易和另类投资产品的资产管理人。其官网数据显示，截至2023年末，施罗德投资集团在全球范围公开和私募市场为客户管理7506亿英镑的财富和投资，有5500名优秀专才派驻全球逾30个办事处，投资实力值得信赖。
依托施罗德的资源禀赋，施罗德交银理财既继承了全球多资产投资方面的优秀基因和丰富经验，也与施罗德共享遍布全球的投资专家团队资源，发挥集团在投研、产品体系、风险管理和服务体系等方面优势，实现全球化视角布局，积极挖掘海内外资产投资机会，重点发展以多元化资产组合投资策略为基础的产品，力争为客户灵活捕捉收益机遇。
探索与实践：打造合资公司特色化产品体系施罗德交银理财致力于构建特色化的产品货架，以满足客户多样化的理财需求。五大产品品牌——“得润、得源、得恒、得添、得鸿”系列旨在以“多元资产配置+主动管理能力”为核心，在债券和权益直接投资能力的基础上，融入FoF组合、REITs、另类资产、境外资产等多元化资产，形成丰富的投资策略，为投资者提供更为广泛和灵活的资产配置选择。应用“目标风险”的投资策略，在风险预算框架内追求收益，有助于在不确定的市场环境下控制回撤。同时，债券、多资产、股票、另类资产分团队管理，确保专业的人做专业的事，鼓励团队合作，合力捕捉跨市场的投资机遇。
在此产品品牌体系之下，施罗德交银理财逐渐培育出一批稳健、高达标率的明星产品，比如“得润固收1年封闭式”系列产品，截至2024年5月22日，该系列投资运作期满90天以上的产品，达标率高达93.75%。又如“得润安欣”系列，截至2024年5月22日，该系列到期产品100%达标兑付;运作期满1月以上的产品，100%达标。再如“得润安盈”系列，主要投资于境内外美元存款，截至2024年5月22日，运作满一个月后，该系列产品达标率100%。
在传承中发展，在守正中创新。对于理财产品创新实践，施罗德交银理财识变、应变、求变，紧密结合市场的动态变化与客户的实际需求，不断优化产品建设，积极探索新产品研发。一是构建多资产分析(SIGMA)和多资产配置(GAAC)投研体系，整合多元资产投研能力、量化分析能力、资产配置精选能力，打造多元资产投资核心优势，同时结合风险预算配置模型及产品风险管理模型，为客户提供个性化可定制投资解决方案。二是创设发行QDII产品。施罗德交银理财已获得外汇管理局批复的QDII投资额度，并发行多只投资于海外美元存款策略的低波动QDII产品，进一步丰富了国内理财市场的产品货架，满足投资者不同类别的资产配置与财富增值需求。三是实现理财产品分份额功能，成为首个进行产品分份额的合资理财。分份额功能为渠道需求的多样化发展提供了基础，为未来拓展渠道业务打下
