中证网讯自2022年资管新规正式落地以来，银行理财产品“打破刚兑”，全面进入净值化、规范化发展新时代。在此背景下，加强投资者陪伴服务、帮助投资者树立正确的理财观念、提升其投资知识和投资技能的重要性和紧迫性日益凸显。

作为江苏银行全资理财子公司，苏银理财始终秉承“金融为民”的初心使命，在持续提升投研能力和资产配置能力的同时，搭建专业用心的投资者陪伴体系，不断丰富投教举措、提升客户体验。同时，苏银理财也积极与代销渠道协作，加强与投资者的日常沟通交流，帮助投资者建立合理的投资预期和风险认知，推动理财知识的普及。

搭建陪伴体系提升客户体验

客户服务体系是投资者服务的基石，直面投资者需求、回应投资者关切，其效率高低决定投资者对产品的持有体验。2022年8月，苏银理财成立渠道与客户服务总部，打造全新对客服务体系，专项服务销售机构和客户，为客户提供全程化陪伴式理财服务。

据悉，苏银理财目前已建设了多维度服务平台，通过微信公众号、微信视频号、企业网站、苏银天天理财APP等多渠道加强服务能力，更加快速地响应客户需求，为客户提供全面的服务。同时，持续加强数智化能力建设，开设苏银理财客服专席，建立理财知识问答库，形成快速回复机制，打破与销售机构的信息传递壁垒，及时直接响应客户关切。

目前，苏银理财还在建立新的营销服务平台，帮助各理财产品代销渠道与理财经理快速、专业、深入地进行产品分析及对比，更好协助客户挑选出适合自己的理财产品。

完善信息披露机制可以大大增加产品“透明度”，有效降低投资者持有期的“焦虑感”。苏银理财目前已在官网搭建了理财产品信息披露模块，实现理财产品快速检索、业绩表现多维度展示、理财账单查询、公告全方位展示等多方面功能，便于客户及时获取理财产品信息，让“客户买得明白，持有放心”。

同时，苏银理财将部分理财产品的有效申购和赎回的时间延长，推出“理财夜市产品”，助力客户尽早享受理财产品投资收益。此外，通过提升资金清算速度，实现江苏银行客户赎回资金上午到账，提升客户投资体验。此外，苏银理财还持续对旗下理财产品进行主动升级迭代，如为恒源封闭三年鑫利系列产品增加按季分红条款，既力争为客户实现长期稳健的投资收益，又提升了客户持有期体验。

丰富投教举措保护消费者权益

近年来，伴随理财产品净值化转型，监管部门多次强调保护好金融消费者的合法权益，做好投资者教育。苏银理财积极响应号召，多措并举开展投资者教育与保护工作，切实打造专业用心的投资者陪伴体系。

苏银理财始终将投资者利益放在第一位，忠实履行“受人之托、代人理财”的职责，通过事前审查、事中管控、事后监督的举措，将消费者权益保护要求贯穿于业务各流程各环节，切实维护金融消费者合法权益。

从投教举措上看，苏银理财积极组织金融消保宣传，重点围绕普及金融消费者八项基本权利、投资者适当性管理等内容，组织公司党员与共建社区开展“金融知识进社区”活动，针对老年居民的金融安全问题，深入结对社区进行防范非法集资、电信诈骗的宣传，守护好居民的“钱袋子”;组织员工开展“金融知识进乡村”活动，普及金融知识，宣传金融助农、惠农政策，并现场接受村镇居民的咨询，为他们解答疑问;组织青年员工进入学校，围绕“消费权益”“金融安全”“适当消费”等主题，向广大在校学生宣讲消费者权益相关知识，提高维权能力，加强对非法校园贷、校园电信诈骗典型案例宣传，提醒在校学生在购买金融产品或办理贷款等业务时，增强风险责任意识，树立理性消费、价值投资等观念。

同时，苏银理财还定期邀请行业内专家、资深投资经理，开展直播投教活动，普及净值型理财产品知识，2023年直播累计观看量超130万次。截至目前，苏银理财官方网站访问量已超千万，微信公众号和微信视频号总粉丝数超10万。面对瞬息万变的市场环境，苏银理财在微信公众号开设了“壹周易见”专栏，公司投研部门提供快速专业的市场解读，帮助客户第一时间了解市场动态。

在完善的投资者服务体系加持下，苏银理财业务规模保持了稳健的增长。据悉，截至2023年末，苏银理财管理规模超5200亿元，已与118家银行建立销售合作，累计服务客户数超330万。

苏银理财相关负责人表示，公司将始终坚持以客户为中心，持续打造专业用心的投资者陪伴体系，在合规框架内不断提升客户的投资体验，切实保护投资者利益，提高投资者满意度，为居民财产性收入的提升和资管行业健康稳健发展贡献金融力量。