随着中央金融工作会议明确将“绿色金融”作为建设金融强国的“五篇大文章”之一，各金融机构布局绿色金融的力度再提升。

“发展绿色金融是实现绿色发展的重要路径，也是金融机构提升自身适应性和竞争力的必然选择。”近日，工商银行信贷与投资管理部主要负责人李夺在接受21世纪经济报道记者独家采访时如上表示。

李夺分享了工商银行首创的绿色金融全流程管理模式，以及“先立后破”推进传统行业转型、创新绿色金融产品的经验。他建议，未来政策可从发展绿色产业、建设绿色金融基础设施、健全绿色金融标准体系三个维度发力，促进我国绿色金融高质量发展。

值得注意的是，“双碳”目标下，中国经济社会发展将全面绿色转型，在此过程中会不可避免地面临相关金融风险挑战，银行业应该如何应对?如何做好前瞻性投融资布局?对此，李夺亦进行了深入分析。

做好“大文章”意味着金融高质量服务《21世纪》：中央金融工作会议明确提出要做好“五篇大文章”，如何理解做好绿色金融这一大文章?

李夺：绿色金融作为调整生产要素绿色化配置的有效工具，对推进生态文明建设、服务“双碳”目标实现具有重要意义。发展绿色金融是实现绿色发展的重要路径，也是金融机构提升自身适应性和竞争力的必然选择。

工行既是绿色金融的“主力军”，也是绿色金融的受益者，在服务经济社会绿色发展过程中，有效驱动了自身绿色低碳转型，实现了经济效益、社会效益、生态效益的同步提升和长期可持续发展。

此次中央金融工作会议明确指出，“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”，“优化资金供给结构，把更多金融资源用于促进科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业”，进一步明确了未来金融业在经济结构优化过程中的五个发力点，为未来金融机构的重点工作指明了方向。同时，做好“大文章”，意味着对金融服务提出了更高的要求，不仅仅只是简简单单的融资，而是为经济社会发展提供高质量服务。

《21世纪》：工行曾表示首创了绿色金融全流程管理，能否全面介绍其内容?

李夺：环境、社会和治理(ESG)风险防控是绿色金融的重要方面，对制约环境破坏性项目投资、引导金融资源投向环境和社会友好领域、促进金融稳定具有重要意义。在这方面，工商银行建立了较为完善的ESG风险管理体系，“绿色金融全流程管理”是其中一项支柱性制度安排。

工商银行于2007年在业内首次提出并践行“环保一票否决制”，通过不断完善投融资政策制度与系统流程，目前已将ESG风险管理要求嵌入尽职调查、项目评估、评级授信、审查审批、合同签订、资金拨付以及贷(投)后管理等各环节，切实加强对投融资ESG风险的监测、识别、缓释与控制。

为了保证绿色金融全流程管理制度实施效果，工行还在业内率先建立ESG风险智能化管理机制。其智能化体现主要在两方面，一是信息获取的智能化，利用大数据技术，全面实现了ESG风险信息批量、实时、自动化获取和智能化分析处理，从根本上解决了以往银行业手工收集整理ESG风险信息费时费力、时效性差的问题;二是管理措施的智能化，工行将ESG风险信息嵌入行内信贷业务系统，对投融资业务的全流程各环节均实现了ESG风险自动监测预警，有效提高了风控质效。

“先立后破”推进传统行业转型《21世纪》：在帮助传统行业客户转型方面，工行主要做了哪些工作?有无案例可以分享?

李夺：传统行业绿色低碳转型是实现“双碳”目标的必然要求，其减排潜力大、任务重、路径复杂，需要协力支持。工商银行坚持先立后破，从产业安全、能源安全的高度来把握支持传统行业转型，推动安全降碳、可持续降碳，具体表现有两方面：

一是制定差异化投融资策略。围绕传统行业客户绿色低碳发展方向，明确重点支持投向，积极支持骨干企业在技术改造升级、设备更新换代、能源结构调整、发展循环经济、建设负碳项目等方面的资金需求，稳步退出落后产能。例如，工行贷款支持了某大型石化集团建设国内首个百万吨级CCUS(碳捕集、利用与封存)项目。该项目建成后预计每年可“吸收封存”二氧化碳100万吨，相当于植树900万棵，或者60万辆经济型轿车停开一年。

二是打造灵活的金融支持工具。优化完善客户服务方案，聚焦客户节能降碳改造优化金融需求，创新金融产品，以综合金融服务，有效支持客户低碳转型发展。此外，在非投融资金融服务方面，在业内率先建立OFD云回单、云对账单服务模式，业务规模和数量均为行业领先，助力客户通过财务数字化转型实现绿色降碳。

《21世纪》：在绿色金融产品创新方面，工行近年来表现亮眼的产品有哪些?

李夺：工商银行在绿色金融业务模式与产品服务创新方面，取得多个“首发”“首批”创新成果。例如发行了境内首单商业银行碳中和绿色金融债券、全国首单绿色汽车分期资产支持证券，在市场中首批开展了碳中和债券、可持续发展挂钩债券、转型债券等绿色债券创新品种的投融资业务，推出了市场首只ESG主题ETF基金，创新碳排放权抵质押贷款、可再生能源补贴确权贷款等。

工行还结