12月8日,易方达投顾服务在交通银行渠道平台上线,这是继今年9月在天天基金、招行招赢通等四个平台接连上线基金投顾服务后,易方达投顾上线的第五个平台,同时也是业内第一家在国有五大行平台上线基金投顾业务。易方达基金副总裁陈彤表示,交行作为国有五大行之一,以基金代销机构的定位率先上线面向零售客户的基金投顾服务,既代表了银行作为基金代销主渠道对基金投顾业务的认可和重视,也为银行与基金投顾持牌机构的合规合作模式提供了样板。

基金投顾业务获大行认可

据了解,早在今年4月份易方达就已经与交通银行进行了首次业务交流,交通银行对易方达投顾的投研框架、业务规范、技术能力、策略储备等多方面进行了深入的考察后,给予了很高的评价,并初步达成了合作共识。5月份,交行正式决定上线基金投顾业务后,便将易方达列为首批合作机构。几个月来,双方已就合规风控、系统开发、投研策略等在内的诸多事项进行了多次反复的沟通和交流,目前该业务已正式对外。

易方达投顾首批在交行上线了三个策略,分别是以货币基金为主、增加部分债券基金仓位的货币增强策略;以固收类基金为主,通过增加部分权益基金仓位,以达到战胜通胀目标的稳健理财策略;以及平衡配置固收、权益类基金,以追求资产长期增值为目标的平衡增长策略。以上三个策略上线后,易方达投顾还会根据交行客户的需求情况,不断增加新的策略。

目前,用户可在交通银行手机app搜索“易方达投顾”进行签约,体验易方达投顾提供的专业基金投顾服务。

对于交通银行上线基金投顾业务,陈彤表示,客户买基金的方式在转变,卖方代理的模式也要跟着转变,估计未来会有更多的基金代销渠道会参与这场变革。

市场反响良好

“推进的效果比预期要好,没想到市场需求这么强烈。”谈起9月份以来陆续在部分平台上线基金投顾服务的感受,陈彤感叹,上半年准备期的时候对这一新业务还有些忐忑,但上线后,市场反响尚为乐观。他举例介绍,现在在零售为主的单一平台,易方达投顾销售量每天都有200-300万元左右,而机构客户已经达到10亿元的规模,我们内部估计明年规模有望达到300亿元左右的水平。

陈彤分析,基金投顾业务之所以能快速被投资者和基金代销渠道所认可,有几方面的原因,首先是基金公司多年来的投资者教育工作使投资者对公募基金投研能力的接受度大为提升,当前公募基金资产规模已突破18万亿大关,还有大量的储蓄资金以及低收益的理财资金组成的存量市场规模,为基金投顾业务大发展提供了市场基础;其次,从数量上看,市场上有7000多只公募基金,且品种繁多,投资者亟需专业的指引;再次,对于银行、第三方销售等代销渠道来说,传统的佣金模式也需要革新,专业的投顾服务可以帮助提升客户的投资体验。

投资研究是核心

实际上,自去年10月份证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称《试点通知》)以来,基金公司便开始以跑步速度入场、积极备战这一新领域。

易方达基金作为国内头部基金公司代表,第一批获得试点单位资格。陈彤介绍,公司对基金投顾业务高度重视,经过思考和研究,公司决定为投顾业务设立独立的全新业务板块。从今年3月份开始,易方达为此搭建团队,团队主要分为投研、市场、金融科技、开发、运营等,形成一个闭环,这与原有传统销售部门的功能区别较大。

据陈彤透露,目前投顾团队有50多人,但主要是在投研、系统开发和金融科技等领域,渠道合作人员有4位同事。

“我们想把研究做扎实,因为公司研究的是全市场的基金,是全新的投资框架,而不仅仅是自家的产品。”陈彤强调说,做好基金投顾业务,就必须从卖方思维转换为买方思维,以客户利益为唯一出发点、以满足客户基金投资需求为唯一目标,实现这样的目标必须要立足全市场进行客观、专业的基金产品研究。

而从目前已上线的情况看,易方达投顾也践行了立足客户利益、公平对待所有管理人的理念。比如在天天基金平台上,在易方达投顾推出的所有组合中,最新一期调仓后易方达自有产品只是其中一部分。“易方达投顾第一个出发点不是卖自己的产品,既然是买方代理,立场必须是客户。”陈彤如是说。

“美国有8成的基金通过投资顾问销售,中国才刚刚开始转型,我们看好这项业务的前景,但我们会通过更稳健的方式来发展这项业务,希望能在长跑中获得行业的贝塔收益,而不是短期的爆发式阿尔法回报。”对于公司投顾业务未来的发展,陈彤介绍,将借助金融科技手段,进行专业、深入的基金研究,满足客户不同的投资需求,提供一站式策略库和一站式投资解决方案平台。